تقسيم محفظتي الاستثمارية وادارة المخاطر
إدارة المخاطر في المحفظة الاستثمارية هي عملية حيوية لضمان تحقيق الأهداف المالية للمستثمر وتقليل الخسائر المحتملة. تتطلب هذه العملية مزيجًا من التحليل والتخطيط والالتزام بمجموعة من المبادئ الأساسية التي تساعد في حماية الاستثمارات وتحقيق عوائد مستدامة.
التنويع
يعتبر التنويع أحد أهم استراتيجيات إدارة المخاطر. يتم ذلك عن طريق توزيع الاستثمارات على مختلف الأصول والفئات الاستثمارية مثل الأسهم والسندات والعقارات والسلع. يقلل التنويع من تأثير تقلبات السوق على المحفظة ككل، حيث أنه إذا انخفض أداء أحد الأصول، قد يعوض أداء الأصول الأخرى هذا الانخفاض.
مثلا، محفظتي الاستثمارية متشكلة من:
| الاستثمار | النسبة المئوية |
|---|---|
| العملات الرقمية | 15.00% |
| الاسهم | 30.00% |
| العقارات | 55.00% |
| 100.00% |
*** محتوى هذه الصفحة هو تعليمي فقط وليس بمثابة نصيحة استثمارية!
لماذا اخترت هذا التقسيم؟
تتضمن هذه الخطوة تحديد وتقييم مختلف أنواع المخاطر التي يمكن أن تؤثر على المحفظة، مثل مخاطر السوق، ومخاطر الائتمان، ومخاطر السيولة، والمخاطر السياسية. استخدام أدوات التحليل المالي والنماذج الرياضية يمكن أن يساعد في قياس مستوى المخاطر وتحديد نقاط الضعف المحتملة.
مثال :
العقار يعتبر في العديد من المجتمعات كإستثمار آمن، تقلباته قليله على مدار الحياة = لذلك، خصصت للعقار 55٪ من محفظتي الاستثمارية من اجل الحماية من مخاطر السوق وتقلبات الاسهم والعملات الرقمية. ولكن هذا الاستقرار ايضا نتج بسرعة منخفضة لنمو ثروتي ولذلك احتجت ادخال اصول خطره مثل الاسهم والعملات الرقمية. وببساطة، في حال فشل سوق الاسهم والعملات الرقمية، سوف احتاج ربح اقل من 100٪ من محفظة العقار لسد جميع خساراتي وهذا امر واقعي بمنطق واحصائيات نمو اسعار العقار في المدن الكبيرة بالعالم على مدار السنين.
لماذا اخترت 30٪ اسهم و 15٪ عملات رقمية؟
هذا الرقم اخترته لبعض الاسباب:
- اذا نقارن بين الاسهم والعملات الرقمية، الاسهم متقلبة اقل ولذلك وضعت 30٪ لهدف توازن معدل المخاطرة بالمحفظة
- في حال افلست محفظتي بالعملات الرقمية، احتاج فقط ل 50٪ ربح في محفظة الاسهم لتغطية خسارتي وهذا رقم واقعي على المدى الطويل في عالم الاسهم. مثلا ال SP500 حقق عائد 7٪ بالسنه، بالمتوسط بآخر 100 عام. يعني 50٪ بغضون 6 اعوام تقريبا.
- في حال افلست محفظتي بالاسهم، ساحتاج لربح 200٪ من العملات الرقمية، وهذا ايضا رقم واقعي، على سبيل المثال البيتكوين ارتفع من 25000 الى 73000 ما بين عام 2023 وعام 2024.
هذا الاتزان بالمخاطر مكنني من المحافظة على تركيزي في العمل على ارباحي دون الخوف من الخسارة.
لماذا فقط 15٪ عملات رقمية؟
العملات الرقمية تعتبر من بين الاصول الاكثر خطورا في العالم، ولكن ايضا كلما ارتفعت المخاطرة، ارتفعت امكانية تحقيق الارباح الكبيرة بهذا السوق. العملات الرقميه هي سوق حديث، مع احصائيات قليله جدا مقارنة مع الاقتصاد البديل، لذلك ولغاية هذه اللحظة لا توجد لدينا معلومات تساعدنا على توقع مصير هذا السوق بالمستقبل.
ولكن! عندنا معلومات كافية تدل على سوق متذبذب مع فرص لتحقيق مكاسب كبيرة الى جنب خطر خسارة راس المال. فهذا الرقم ممكن ان يكبر بسرعه ما بيت 10-100 ضعف ولذلك قمت بتقسيم محفظتي كالتالي:
| العملة | النسبة المئوية |
|---|---|
| BTC | 30.00% |
| ETH | 30.00% |
| CRO | 6.00% |
| SUI | 8.00% |
| OP | 8.00% |
| ARB | 8.00% |
| USDC | 10.00% |
| 100.00% |
لماذا اخترت هذا التقسيم؟
نتبع منطق المقارنة بين الاسهم والعملات:
- العملات البديلة الصغيرة امثال CRO SUI OP ARB بها عامل المخاطرة مرتفع جدا ولكن ايضا هناك فرصة لتحقيق مكاسب كبيره، فاذا احدى هذه الاصول حقق ربح فوق 400٪ فهذا سيغني عن باقي العملات وسيحقق مكسب لهذا المحفظة. هذا سيناريو متشائم والسيناريو الافضل هي ان نحقق مكسب من جميع العملات :)
- لماذا خصصت فقط 30٪ للعملات البديلة الصغيرة؟ لنفس السبب المذكور اعلاه وهو التعديل من المخاطره - في حال افلست محفظة العملات الصغيره، ساحتاج فقط لربح 100٪ من قبل ال ETH او BTC حتى اغطي هذه الخسارة
- لماذا خصصت 30٪ BTC و 30% ETH ؟
- اولا، البول ماركت متكون من 4 مراحل:
- اول مرحلة السيولة تذهب نحو البيتكوين
- في ثاني مرحلة السيولة تذهب نحو الايثريوم
- في المرحلة الثالثة السيولة تتبع العملات ذوات الحجم الكبير والمتوسط امثال OP CRO ARB SUI
- وفي المرحلة الاخيره نشهد اداء عشوائي للعملات الصغيرة "الصفرية؛
- لذلك محفظتي تتبع السيول بالبيتكوين والايثريوم
- في حال فشل اداء الايثريوم سنحتاج ل 300٪ ربح من البيتكوين لتغطية الخسارة وهذا رقم منطقي من بداية هذا البول ماركت (اوكتوبر 2023)
- في حال فشل البيتكوين فهذا سيكون فشل تام للمحفظة وسنعود الى محفظة الاسهم لسد الخسارة
- وال 10٪ USDC هي للتعزيز المستمر في العملات الرقمية. كل بول ماركت شهد بالماضي بين 5-8 تصحيحات كبيره قبل الانطلاق نحو القمة ورصيد هذه العمله سيساعدني على التعزيز في عملاتي وتخفيض متوسط شرائي بها
النتيجة؟ محفظة استثمارية متينة ولينة مع خطة بديلة لكل المخاطر الموجودة لرفع نسبة نجاحي وتقليل نسبة خسارتي!
